一、案例介绍
近日,张女士接到自称是“网络侦查部”的电话,对方称张女士在某市注册的手机号涉嫌诈骗,要求其配合调查。在张女士告知自己从未去过某市后,对方表示张女士身份证可能被冒用了,会帮其转接至某市公安局,让公安帮其查证身份证安全情况。
转接电话后,一位自称是“王警官”的人员告知,张女士涉嫌挪用医保资金,欺诈骗保,需要参与视频笔录并确保录制时无人打扰。“王警官”将张女士拉进一个聊天群,张女士看见聊天群里面成员头像全是警官证,非常“权威”,便没有生疑。
视频笔录时,“王警官”称刚破获的洗钱组织的头目供出张女士是幕后主使,并在头目家中搜出一批张女士的假证。张女士一听慌了,连忙表示自己从未做过此事,估计是因为身份证丢失过,被不法分子所利用。“王警官”称可帮张女士调查案件情况,同时要求张女士保密且将全部资金转入“国家安全账户”用作清查资产。最终,“王警官”联系不上,张女士才发现自己被骗,被骗金额达50万元。
二、案例分析
第一步:冒充公检法机关开场,获取受害者信任
骗子通过非法途径获取受害人个人信息,如身份证号码、住址、电话等个人隐私信息,自称是公安局、法院、社保局等公检法机关,从而获取受害者初步信任。
第二步:电话转接“警方”,震慑受害者
电话转接至“办案地公安局”,骗子假冒警察通过严厉的语气,强势震慑并控制受害者,使受害者一步步掉进圈套。
第三步:“拘捕令”“通缉令”恐吓受害者
骗子通过伪造的“警官证”获取受害者信任,再出示“拘捕令”“通缉令”等文书,使受害者陷入恐慌,对骗子深信不疑。
第四步:以资产清查等借口要求受害者转账
骗子利用受害者想尽快自证清白、洗脱罪责的心理,以“资金调查”“资产清查”等理由诱骗受害者往所谓的“国家安全账户”转账。
本案中骗子先自称“网络侦查部”获取张女士初步信任,再电话转接“王警官”震慑、恐吓张女士,让张女士一步步掉进圈套,聊天群中伪造的警官证更是让张女士对骗子伪造的身份深信不疑,最后听从“王警官”的话将资金转入骗子口中的“国家安全账户”,直至骗子失联,张女士才意识到被骗。
三、风险提示
1.陌生来电勿轻信,陌生好友勿轻加。凡是通过电话、QQ、微信或者其他通讯交友软件办案做笔录、视频询问的“公检法机关”,都是诈骗!
2.未知链接不轻点,个人信息不泄露。未知链接不轻易点,不明二维码不轻易扫,注意保护个人及家人的隐私信息,不轻易向他人泄露,防止被不法分子利用。
3.涉及转账要谨慎,大额汇款等一夜。不轻信陌生人,涉及转账要保持理性思考,大额汇款等待一夜后再行动,切勿因一时慌乱而冲动转账。
4.不贪不图不上当,诈骗套路慧眼识。不贪图小便宜,主动学习防骗知识,擦亮“火眼金睛”,识别诈骗套路,一旦受骗,及时报警求助。(来源:民生银行广州分行)