今年以来,广东省委省政府全力推动现代化产业体系建设,中信银行广州分行紧紧围绕广东省委省政府战略部署,聚焦广东省“双十”战略产业集群,以综合金融服务支持“制造强省”“科创强省”。截至2023年6月末,我行投向制造业的公司贷款余额近430亿元,同比增长23%。综合融资规模超4,850亿元,同比增长6%。
协同联动服务发展大局
中信银行广州分行依托中信集团“金融全牌照、实业全覆盖”的资源禀赋,为政府、企业、个人各类主体,提供“一点接入、全集团响应”的综合金融支持。
一是与广东各级政府深度对接。依托中信协同打造新型政府金融,联合中国国际咨询为地市政府提供项目咨询服务。协助地方政府组建产业基金,为广东省市重点基础设施公募REITs提供金融支持,助力盘活资产。联合中信证券等“中信系”金融机构参与广东地方债发行。截至6月末,广东省累计发行4批地方债资金,中信系认购超33亿元。
二是为企业提供“商行+投行+财顾”全方位金融服务。 2023年以来,中信银行广州分行协同中信集团兄弟公司,为广东区域实体企业提供联合融资超950亿元。积极推动区域内国企混改进程,中信证券与中信银行广州分行为粤水电集团提供定增、募集全流程一体化服务,助力清洁能源项目建设,践行“双碳”发展战略。此外,为粤港澳大湾区企业高管等个人客户提供股权激励、战略配售、权益委托等金融服务,为客户从全客户、全产品、全渠道一体化财富管理服务。
多措并举支持制造强省
一是强化顶层设计。将制造业贷款作为重中之重,持续引导全行加大制造业信贷投放。针对广东地域特色,中信银行聚焦汽车、家电、电子等广东制造业重点行业、重点领域精准发力,坚持应贷尽贷、同比多增。
二是助力强链稳链。广东省制造业“十四五”规划提出实施强链工程。中信银行是最早开展供应链金融的商业银行之一,近年来更是构建了“链生态、财生态、e生态”为主体的交易银行生态体系,助力制造业稳链强链固链。这套体系可以为企业提供全方位“数智化”综合金融服务,系统解决制造业企业供应链融资和结算难题,运用大交易银行赋能先进制造等重点产业集群。
三是创新服务体系。依托交易银行服务体系,与中国南方电网合作,通过“互联网+供应链”金融创新推出“信福充电宝”(福费廷缴纳电费)业务,助力制造业降低融资成本,累计融资金额近40亿元,服务企业近65户。为家电企业上下游客户提供“一点做全国”大家电供应链金融服务。今年,我行为广东地区企业提供交易银行累融量达687亿元,汽车金融累计融资额超250亿元。
跨境金融助力“五外联动”
中信银行广州分行发挥跨境金融优势,打好五外联动“组合拳”紧紧围绕外贸、外资、外经、外包、外智“五外联动”,着力发挥跨境金融领先优势,助力国家“双循环”战略实施。一是服务外贸行业有效发力。在落实“稳外贸”政策要求,围绕广东地区外贸企业及其国际国内产业链供应链加大融资输血,保障外贸企业采购销售全流程资金链畅通,以“中信大外汇、全球价值链”为理念,助力外贸保稳提质。充分利用FT业务做好跨境资金融通,中信银行广州分行已累计为近780家企业开立FT账户,发放FT贷款合计人民币近400亿元。
二是助力外贸行业应对风险冲击。围绕利用金融衍生品帮助企业应对国际市场波动,通过创新“外币融资+交叉货币掉期”为自贸区内企业、科创企业、境外企业发放FT结构化贷款人民币超20亿元,不断降低企业融资成本。
三是创新产品提升企业竞争力。中信银行在支持外向型中小企业融资上持续发力,先后推出外向型企业积分卡授信、出口e贷等产品,提升线上化结算和融资支持,提升企业全球竞争。
创新驱动推进新兴产业
中信银行广州分行有效发挥大投资银行服务优势,围绕广东省打造“科创强省”目标,重点聚焦新一代信息技术、高端装备、新材料等战略新兴领域,超前布局科创企业,为科技型制造业企业企业提供全周期、多层次、多渠道,不止于信贷、不止于银行的金融服务。
一是着力支持各级专精特新与瞪羚企业。中信银行广州分行联合广东省工信局等有关部门联合举办2023年广州市专精特新企业融资论坛等系列活动,持续为科创企业提供“金融活水”。截止目前,累计服务广东逾2360家国家级和省级专精特新企业,近130家瞪羚和苗圃企业,授信余额超230亿元,国家级专精特新覆盖率近60%。
二是积极应用政采贷等产品拓宽普惠覆盖面。运用政府采购场景数据为普惠型小微企业提供融资支持,有效解决政府采购上游供应商的融资难题。广州某医疗器械企业中标政府采购项目后,面临资金周转困难。中信银行广州分行通过人民银行征信中心的应收账款融资服务平台,快速为企业授信500万元,在当天全额放款,及时缓解了企业的流动资金压力。截至目前,中信银行广州分行已服务发放政采e贷18亿元,惠及360家小微企业。
财富管理服务共同富裕
中信银行广州分行致力于满足客户全生命周期财富管理需求,提供长期陪伴服务,呼应“共同富裕”时代主旋律;一是依托“开薪易”开放代发平台,构建一站式薪酬服务解决方案,截止目前,我行累计为2800余家企业提供代发服务,同比增幅25%,代发人数超43万人,同比增幅27%。二是打造“要出国找中信”品牌,累计服务出国金融客户近100万户。三是持续完善“幸福+”养老金融服务体系,不断打磨“一个账户、一个账本、一套产品、一套服务、一支队伍、一个报告”的养老金融“六大支撑”服务能力,已开立个人养老金账户4.4万户,聚焦新市民、刚需和改善型人群金融需求提供个人综合融资服务,服务个贷客户超33.7万人,贷款余额近1,700亿元,其中,普惠个贷客户超2.1万人,贷款余额超440亿元。
下一步,中信银行广州分行将继续深入学习贯彻党的二十大精神,为广东省在推进中国式现代化建设中走在前列的进程中贡献“中信力量”与“中信智慧”。